In einem früheren Beitrag für CNBC habe ich erklärt, warum eine mögliche Kryptowährungsblase 2018 platzen könnte. Viele Leute fragten mich danach: Wenn ich dem Raum gegenüber so skeptisch bin, warum investiere ich dann in ihn?

Lassen Sie mich das klarstellen. Ich bin jemand, der immer die möglichen Auf- und Abstiege berechnet, und ich denke, dass viele Menschen unnötige Risiken eingehen: Sie investieren entweder zu viel oder zu wenig, weil sie keine ordnungsgemäße Analyse durchführen.

Daher möchte ich fünf Gründe hervorheben, warum 2018 das beste Jahr für Kryptowährungen aller Zeiten sein könnte und warum ich stark in sie investiert bin.

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1. Die Arbeit an Bitcoin Code

Bitcoin (BTC) ist die wichtigste Kryptowährung. Die meisten von Bitcoin Code – Test & Erfahrungen 2018 +++ Unabhängiger Test der Regierung unterstützten Gelder, die in und aus der Krypto gehen, gehen durch Bitcoin, so dass das, was mit der ursprünglichen Krypto-Währung passiert, den gesamten Markt betrifft.

Die Marktdominanz des Tokens lag am Mittwoch bei rund 40 Prozent. Nach meiner Einschätzung ist es jedoch klar, dass die Marktdominanz von Bitcoin auf 75 Prozent der Gesamtfläche zurückgehen sollte.

Ich sehe tatsächlich ein 150-prozentiges Aufwärtspotenzial bei Bitcoin für 2018.

Warum? Nun, BTC ist immer noch dominant. Es hat die größte Anwenderbasis und die größte Industrie. Dennoch steht es vor der Herausforderung, die Skalierbarkeit für eine breitere Anwendung zu erhöhen.

Bitcoin kann jetzt nicht mehr als sechs oder sieben (oder, mit dem Protokoll-Upgrade „Segregated Witness“, 12 bis 14) Transaktionen pro Sekunde verarbeiten. Vergleichen Sie das mit Kreditkarten, die Tausende von Transaktionen pro Sekunde erfordern, so dass die Kritik an der Fähigkeit von Bitcoin, in größeren Mengen nützlich zu sein, verständlich ist.

Die Herausforderung der Skalierbarkeit führt auch zu hohen Gebühren.

Was ist die Lösung? Es handelt sich um die sogenannten zweitrangigen Peer-to-Peer-Off-Chain-Netzwerke. Um ein Beispiel zu nennen, schauen Sie sich das Lightning Network an. Das von Blockstream entwickelte Lightning Network ermöglicht Transaktionen außerhalb der Blockchain, wodurch die Transaktionskosten fast auf Null gesenkt und die Geschwindigkeit und Skalierbarkeit nahezu unbegrenzt erhöht werden. Und es fängt gerade erst an. Wie Sie aus dieser Karte ersehen können, werden immer mehr Knoten und Kanäle aufgebaut. Sie wächst exponentiell.

In den kommenden Monaten werden wir einen deutlichen Anstieg der Transaktionen und den Einsatz von mehr Bitcoin in diesen Kanälen sehen. Außerdem ist das Lightning Network kostenlos.

Mit anderen Worten, Second-Layer-Netzwerke lösen die Probleme, denen Bitcoin gegenübersteht – Skalierbarkeit und mangelnde Liquidität. Das könnte ein wichtiger Grund dafür sein, dass Bitcoin in diesem Jahr stark ansteigt.

Ende 2017 prognostizierte ich, dass Bitcoin bis auf 5.000 $ fallen würde – aber es könnte möglicherweise bis auf 60.000 $ steigen. Lightning Network wird einen großen Einfluss auf das potenzielle Aufwärtspotenzial haben.

Es gibt auch andere Projekte der zweiten Ebene wie Rootstock, die es ermöglichen würden, Berechnungen ähnlich denen von Ethereum (einer blockchainbasierten Computerplattform, die eine andere Kryptowährung namens Ether unterstützt) über Bitcoin durchzuführen.

Dazu kommen viele weitere spannende Features, die geplant sind, aber wir können sie noch nicht bekannt geben!

Frühe Beta-Anmeldung für Matrix
Wenn du denkst, dass Matrix für dich nützlich sein könnte, habe ich eine Anmeldeseite für den frühen Beta-Zugang eingerichtet, um die App auszuprobieren, sobald sie fertig ist: http://matrixportfolio.com

Sicherheit & Schutz bei Cryptosoft

Ich bin sicher, dass viele von euch von den vielen Horrorgeschichten über verlorene private Schlüssel, gestohlene Bitcoins, gehackte Börsen usw. gehört haben. Wenn es um so viel Geld geht, ist es wichtig, alle möglichen Cryptosoft Sicherheitsmaßnahmen zu ergreifen, auch wenn sie zusätzliche Unannehmlichkeiten mit sich bringen können. Die Gewissheit, dass Ihre Investition und Ihr hart verdientes Geld sicher und geschützt sind, ist von unschätzbarem Wert.

Hier sind ein paar Dinge, die jeder Anleger tun sollte, um seine Investitionen sicher zu halten:

Zwei-Faktor-Authentifizierung aktivieren (2FA)
Dies ist das erste, was jeder Anleger sofort aktivieren sollte, nachdem er sich an einer Börse oder an Cryptosoft einem beliebigen Ort, an dem er seine Token aufbewahrt, registriert hat. Alle Börsen haben diese Option, also aktivieren Sie sie! 2FA stellt sicher, dass Hacker auch bei einer Gefährdung von Login und Passwort nicht in Ihr Konto gelangen können, es sei denn, sie geben auch einen zeitsensiblen 6-stelligen Code ein, auf den nur Sie über Ihr Handy zugreifen können.

So richten Sie die Zwei-Faktor-Authentifizierung ein:

Laden Sie entweder Google Authenticator oder Authy herunter.
Navigieren Sie zu der Stelle, an der Sie 2FA für Ihr Konto auf der Börse/Website aktivieren können.
Sie sollten einen QR-Code sehen, scannen Sie ihn einfach mit der App.
Das ist es!
Danach werden Sie bei jedem Login in Ihr Konto zusätzlich nach einem 6-stelligen, zeitkritischen Code als zusätzliche Sicherheit gefragt, bevor der Zugriff auf Ihr Konto gewährt wird.

Ein häufiges Missverständnis ist, dass Sie Google Authenticator verwenden müssen, um 2FA zu aktivieren. Das ist nicht wahr. Ich persönlich empfehle Authy für die Verwaltung Ihres 2FA, da es mit mehreren Geräten synchronisiert werden kann, falls Sie Ihr Telefon/Gerät ändern oder verlieren, Sie können Ihre 2FA-Codes jederzeit wiederherstellen.

Verwenden Sie lange, sichere Passwörter (und einen Passwortmanager, sie sind kostenlos!).
Es könnte ein bisschen schwierig sein, es jedes Mal auszugraben, wenn Sie sich einloggen wollen, um zu handeln oder Ihre Guthaben zu überprüfen, aber dieser Prozess ist viel reibungsloser, wenn Sie die Vorteile von sicheren, Passwortmanagern nutzen, die Ihnen helfen, jedes Login/Passwort für alle Börsen, an denen Sie handeln, zu generieren und zu speichern.

Ich empfehle entweder 1Passwort (kostenlos für 1 Gerät) oder LastPass (kostenlos für mehrere Geräte).

Tipp: Es ist auch nützlich, Ihren 2FA-Backup-Code im Passwortmanager sowie Ihre Wallet-Adressen zu speichern, damit Sie diese beim Transfer von Token einfach kopieren und einfügen können!
Verwenden Sie keine Passwörter und Anmeldungen wieder.
Das versteht sich von selbst. Wenn eines Ihrer Konten kompromittiert wird, ist es nicht schwer, sich vorzustellen, dass der Hacker Ihre anderen Konten an verschiedenen Börsen leicht finden kann. Bevor Sie es wissen, sind Ihre hart verdienten Investitionen komplett verschwunden.

Dies scheint ein geeigneter Zeitpunkt zu sein, um diese Frage erneut zu stellen – bitcoin befindet sich (wieder) auf seinen historischen Höchstständen und könnte auf einen weiteren Ausverkauf zusteuern. Während die genauen Gründe für spezifische Preiseinbrüche fast unmöglich zu bestimmen sind (oder besser gesagt, es ist immer eine Kombination von Gründen, die alle zusammen handeln), lassen Sie uns schauen, wie Märkte im Allgemeinen funktionieren, die Besonderheiten der Kryptowährungsmärkte diskutieren und einige der Gründe betrachten, warum sie sich so verhalten, wie sie es tun, einschließlich der Preissenkungen. Kommen wir zur Sache!

Wie funktionieren Märkte?

Ein Finanzmarkt ist eine Sammlung von Personen und Organisationen, die Rechte an bestimmten Instrumenten austauschen (siehe Investopedia und Wiki für weitere Details) – mit anderen Worten, eine Gruppe von Parteien (nennen wir sie Agenten), die miteinander handeln. Der Handel erfolgt mit Hilfe von Preisen, die das Verhältnis zwischen Angebot und Nachfrage für ein bestimmtes Instrument zu einem bestimmten Zeitpunkt widerspiegeln.

Dies ist ein wichtiger Punkt – Marktpreise sind NICHT gleichbedeutend mit dem inneren Wert eines Vermögenswertes, sie werden ausschließlich durch das Zusammenspiel zwischen der Anzahl der aktuellen Käufer und Verkäufer (und ihrem jeweiligen Appetit) gebildet – was mit dem fundamentalen Wert korrelieren könnte oder auch nicht.

Letzteres kann definiert werden als die Bewertung auf der Grundlage von realen Parametern, die außerhalb des jeweiligen Finanzmarktes liegen: Zum Beispiel basiert ein intrinsischer/fundamentaler Wert einer Aktie auf den aktuellen und zukünftigen Aktivitäten, Vermögenswerten und Verbindlichkeiten (sowohl materiellen als auch immateriellen) des Unternehmens, das die Aktie repräsentiert.

Was sind die Merkmale der Krypto-Märkte?

Es ist auch wichtig abzuschätzen, dass ein Finanzinstrument nur einen Wert darstellt, anstatt selbst einen inneren Wert zu haben – Aktien, Anleihen, Futures, Währungen usw. sind nur Zahlen in Großrechnern, wenn sie nicht rechtlich an bestimmte reale Vermögenswerte gebunden sind, die einen fundamentalen Wert haben. Dies bedeutet, dass es für ein Finanzinstrument nur zwei Möglichkeiten gibt, den Marktpreis zu erhöhen: entweder durch den Markt, der das Wachstum des inneren Wertes des Basiswertes widerspiegelt, oder durch die Situation, dass sich in der realen Welt nichts geändert hat, aber viele Marktteilnehmer kaufen, weil alle anderen kaufen.

Das zweite Szenario wird als Marktblase bezeichnet, und sie gibt es seit Anbeginn der Zeit, von der berühmten Tulpenmanie im 17. Jahrhundert in den Niederlanden bis zum stupenden Dotcom-Markt-Hype Anfang der 2000er Jahre. Jede Marktblase ist durch den gleichen Trend gekennzeichnet: Der Markt wird so elektrisiert, dass jeder den realen Wert der durch das Finanzinstrument repräsentierten Vermögenswerte zu vergessen scheint.

Eines der wichtigsten Merkmale der jungen und boomenden Krypto-Asset-Märkte ist diese chronische Entkopplung der Marktpreise vom inneren Wert: Während die Zahl der Orte, an denen Bitcoin akzeptiert wird, ständig wächst, ist es immer noch weit unter dem Niveau der Penetration, das so viele Menschen rechtfertigen würde, die es für funktionale Zwecke besitzen. Es gibt Diskussionen darüber, wie viel eine Bitmünze grundsätzlich wert ist, aber nur wenige Experten glauben ernsthaft, dass sie viel mehr wert ist als Null (siehe z.B. diese Forbes-Analyse und diesen Business Standard-Artikel).

Dies macht Krypto-Währungen (einschließlich vor allem Bitcoin) zu einem reinen Anlagevehikel – oder genauer gesagt, zu einem Spekulationsvehikel. Der Unterschied zwischen den beiden liegt in der Zeitachse: Während Investoren Marktteilnehmer sind, die mittel- und langfristig einkaufen, sind die Spekulanten für die schnellen Gewinne da. Das heißt nicht, dass die ersteren „gut“ und die letzteren in irgendeiner Weise „schlecht“ sind – die Märkte brauchen beide Typen, um richtig zu funktionieren. Es ist jedoch zu beachten, dass sich bei der Übernahme von Spekulanten Marktblasen bilden und die Volatilität (Preisschwankungen) dadurch tendenziell zunimmt.

Mit anderen Worten, die Leute kaufen Bitmünzen, weil sie beabsichtigen, schnell viel Geld zu verdienen, nicht weil sie einen intrinsischen Nutzen im Besitz von Bitmünzen sehen und kaum, weil sie planen, lange Zeit in Bitmünzen investiert zu bleiben (lesen Sie Jahre, nicht Monate). Möchten Sie die Gültigkeit dieses Arguments überprüfen? Fragen Sie 3 der Personen, die Sie kennen, wer im Jahr 2017 Bitmünzen besessen hat – was ist ihre Hauptmotivation?

Warum erfährt Bitcoin Preissenkungen?

In Anbetracht der oben genannten Punkte ist es einfacher zu erkennen, warum die Preise für Bitmünzen (und andere Krypto-Währungen) im Laufe der Zeit drastisch fallen und steigen: bitcoin steckt wie sein zugrunde liegender Mechanismus, die Blockkette, noch in den Kinderschuhen; obwohl letztere das Versprechen enthält, in fast allen Bereichen der Wirtschaft einen enormen Wert zu erschließen, zeigen Expertenbewertungen und rationale Beobachtungen, dass es im Moment kaum mehr als eine weitere spekulative Wette ist, die durch den freien Zugang für ein breites Publikum von Privatanlegern (ich werde das Wort „unprofessionell“ nicht verwenden) massive Liquidität gewonnen hat.